Lisez au sujet de techniques de fraude

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L'entreprise ressemble en tout point à n'importe quel fournisseur avec qui vous avez déjà fait affaire puis, soudainement, vous tombez dans un piège. Vous recevez des fournitures de bureau que vous n’avez jamais commandées, vous ne recevez pas les produits que vous avez payés et les agents du service à la clientèle du fournisseur ne sont pas autorisés à annuler votre commande, et ce, même si vous avez la certitude de ne pas l’avoir passée. Qui plus est, les agents de recouvrement de ces prétendus fournisseurs se montrent étrangement désagréables. N’oubliez pas : un fournisseur fiable se soucie suffisamment de vous pour vous traiter avec respect alors qu’un criminel cherche seulement à obtenir votre argent aujourd’hui et à fermer boutique demain. Cliquez sur les liens ci-dessous pour lire des exemples qui exposent les techniques des fraudeurs.

• Types de fraude commerciale



• Tactiques courantes



• Phrases clés

Types de fraude commerciale

Vente de fournitures de bureau

Les produits qu’utilisent généralement les fraudeurs pour ce type d’arnaque sont le papier, les toners, les trousses de premiers soins, les ampoules électriques, les rouleaux de papier pour machines de cartes de débit ou de crédit et diverses fournitures de bureau communément utilisées.

Le fraudeur passe un ou plusieurs appels non sollicités à une entreprise cible. L’objectif du premier appel est d'obtenir des renseignements sur votre entreprise, par exemple votre nom, les noms de vos collègues, l'adresse postale de l'entreprise ou le type d’équipement utilisé. Lors d’un deuxième ou troisième appel, le fraudeur appelle un de vos collègues et utilise les renseignements obtenus pour lui faire croire qu’il existe déjà une relation d’affaires entre les deux entreprises. Ainsi, le fraudeur induit votre collègue en erreur et l'amène à accepter une livraison de fournitures qui n'avaient jamais été commandées (ce qui s'appelle une arnaque sur une « prétendue vente »). Lorsque vous recevez les fournitures, vous vous rendez compte que ce n'est pas ce à quoi vous vous attendiez – les fournitures sont de piètre qualité et coûtent jusqu'à dix fois le prix du marché. Si vous tentez de les retourner, vous apprenez que vous ne pouvez rien envoyer à l'adresse postale donnée. Si vous refusez d'acquitter la facture, vous recevez d'innombrables appels d'agences de recouvrement qui vous menacent de signaler votre défaut de paiement aux agences d'évaluation du crédit et aux associations commerciales locales pour nuire à votre réputation. La plupart du temps, les gens finissent par payer pour en finir avec l'affaire.

Ces arnaques sont fréquentes et sont fructueuses pour les fraudeurs, car ceux-ci réussissent à vous faire croire que vous avez déjà une relation d'affaires avec leur entreprise :

• en vous disant que le produit en question a déjà été commandé;



• en vous rappelant qu’il est temps de renouveler un contrat existant;



• en vous offrant des renseignements qui semblent utiles, notamment en vous disant qu’un réapprovisionnement de fournitures de bureau s’impose ou en vous offrant une promotion spéciale exclusive aux clients privilégiés et d'une durée limitée;



• en faisant jouer l’enregistrement d’une conversation avec vous ou avec votre collègue;



• en demandant une confirmation des coordonnées de l'entreprise en vue d’une livraison;



• en adoptant un comportement courtois et professionnel avant la livraison.

Répertoires téléphoniques

Les entreprises et les organismes sans but lucratif sont également la cible des fraudes relatives aux répertoires téléphoniques. Les fraudeurs demandent aux organismes s'ils veulent acheter une publicité dans un répertoire ou un exemplaire imprimé du répertoire ou sur disque compact ou un répertoire imprimé, conçu précisément pour leur industrie ou leur secteur. Vous acceptez de l'acheter. Soit qu'il n'existe pas, soit qu'il ne contient aucun renseignement fiable.

Parfois, un télévendeur vous appelle pour vous demander si vous voulez renouveler votre abonnement de deux ans à leur répertoire alors, qu'en fait, vous n'avez jamais eu d'abonnement. Nombreux sont ceux qui paient une facture sans vérifier leurs dossiers pour savoir s'ils ont déjà placé une telle commande ou si ce répertoire existe vraiment.

Ces arnaques sont efficaces parce que tous les organismes veulent se faire connaître. Une promotion faisant valoir un moyen d'augmenter la visibilité de votre organisme captera probablement votre attention. Si vous recevez effectivement un répertoire, celui-ci peut contenir certains renseignements réels, mais la plupart des renseignements seront probablement faux. Toutefois, si vous n'examinez pas le répertoire attentivement ou si vous ne l'utilisez pas, il se peut que vous ne vous rendiez jamais compte qu'il s'agit d'une arnaque.

Fausse facture

Après avoir utilisé la technique de la prétendue vente décrite ci-dessus, le fraudeur envoie une facture à l’entreprise peu méfiante.

Dans cette arnaque, vous recevez une facture qui accompagne ou non le produit. La facture semble crédible, sa présentation est professionnelle et elle est imprimée sur un papier de grande qualité. On vous laisse entendre que vous devez acquitter cette facture. Au fil du temps, ces activités frauduleuses figurent sur vos listes de fournisseurs, ce qui signifie que vous paierez probablement la prochaine facture que vous recevrez sans vous poser de questions.

Ce genre d'arnaque est efficace, car l'entreprise a souvent l'air d'une entreprise légitime et, à première vue, vous pouvez penser que le papier reçu est réellement une facture que vous devez payer. Les montants de ces fausses factures sont souvent peu élevés, mais de petites pertes mensuelles ou trimestrielles finissent par faire des montants importants.

Tactiques courantes

Souvent, les entreprises et les organismes sans but lucratif tombent dans le piège d’un fraudeur parce qu’ils pensent faire affaire avec un fournisseur professionnel, crédible et fiable.

Voici quelques exemples de tactiques couramment utilisées par les fraudeurs :

• Réciprocité : Le fraudeur utilise l’approche « donnant donnant », c’est-à-dire qu’il vous offre un prix, un rabais ou d’autres privilèges pour que vous acceptiez de lui envoyer de l’argent ou confirmiez une commande.



• Un pied dans la porte : Le fraudeur vous convainc de faire de menus achats et vous surprend ensuite avec de plus gros engagements. À titre d’exemple, vous acceptez une boîte de papier gratuite, mais apprenez ensuite que vous avez ainsi accepté un approvisionnement mensuel de papier.



• Offre d’un meilleur prix : Le fraudeur vous offre un produit très coûteux et au-dessus de vos moyens. Comme il s’attend à ce que vous refusiez, il vous offre un produit moins dispendieux qui vous semble donc raisonnable. Vous avez ainsi l’impression de faire une bonne affaire alors qu’en réalité, vous vous faites arnaquer.



• Pression relative à un accord initial : Au début de son boniment, le fraudeur vous demande si vous aimez économiser de l’argent et il vous incite ultérieurement à faire un achat en vous rappelant que vous avez dit que vous vouliez économiser de l’argent.



• Pression de conformité : Le fraudeur vous lance des phrases comme « N’avez-vous pas les moyens d’acheter ce produit? » « Ne pensez-vous pas que vos voisins sont des personnes intelligentes? ». Cette technique est efficace parce qu’elle vous laisse entendre que le soi-disant fournisseur a une bonne réputation, est connu et a gagné la confiance de vos pairs.



• Flatterie : De nombreux fraudeurs sont charmeurs, se présentent bien et vous complimentent afin de vous amadouer et de vous amener à tomber dans leur piège. Ils vous adressent des louanges comme « juste pour vous », « parce que vous faites partie d’un groupe exclusif », « parce que vous avez une belle voix », « parce que vous êtes une entreprise exceptionnelle », « parce que vous avez une bonne cote de crédit » ou « parce que seules les meilleures entreprises de chaque secteur d'activité figurent dans notre répertoire ».



• Autorité : Il peut être efficace d’emprunter la crédibilité d’une autre organisation. Des affirmations comme « nous sommes le fournisseur officiel du gouvernement » ou « les propriétaires-exploitants de notre entreprise possèdent une maîtrise en administration des affaires et plus de 12 années d’expérience dans le domaine » sont très convaincantes et désarmantes.



• Rareté : Le fraudeur vous fait croire que vous serez perdant si vous n’acceptez pas son offre sur-le-champ. Il vous incite à prendre immédiatement une décision parce qu’il ne reste presque plus de produits et que l’offre se termine le lendemain.



• Urgence : Le fraudeur vous presse d’acheter un produit en vous lançant des phrases comme « Je suis heureux de vous avoir contacté aujourd’hui parce que les prix augmenteront le mois prochain ».



• Exclusivité : Tout le monde aime recevoir un traitement de faveur ou obtenir de l’information privilégiée. Soyez à l’affût de tels stratagèmes et méfiez-vous si une personne vous demande de ne pas parler de son offre à quiconque.



• Glorification : Le fraudeur utilise cette technique de persuasion pour vous donner l’impression d’occuper un poste très prestigieux et il vous débite des phrases comme « En tant qu’employé essentiel de votre entreprise, vous devriez savoir que… » ou « Êtes-vous le directeur? Vous devriez donc être autorisé à accepter cette offre maintenant ».



• Enthousiasme et sensibilité : Les fraudeurs sont capables de vous enthousiasmer à propos de leur offre. Ils peuvent vous dire qu’il serait absurde de refuser une telle offre et qu’ils aimeraient être à votre place et pouvoir se le permettre.



• Annonce de mauvaises nouvelles pour paraître honnête : Le soi-disant fournisseur vous dit qu’il doit vérifier votre commande et confirmer la date de livraison parce que son service d’expédition a connu des problèmes. Il peut également vous dire que le fabricant du produit en question a mis la clé dans la porte et qu’il s’agit de la dernière livraison.



• Invention de noms : Le fraudeur mentionne un nom d’entreprise qui donne une impression d’importance et qui suppose que l’entreprise est de calibre national ou international. Il vous fournit également son prénom et son nom, qui sont probablement faux.



• Documentation et professionnalisme : Lorsque vous lui dites que vous n’êtes pas certain d’avoir passé la commande dont il parle, le fraudeur vous répond que ses dossiers indiquent qu’il vous a téléphoné à telle heure tel jour pour confirmer le montant de la commande. Il vous dit qu’il vous enverra sa carte professionnelle au cas où la commande poserait problème.

Phrases clés

Parcourez la liste de phrases clés ci-dessous. Les avez-vous déjà entendues? Réfléchissez à la façon dont elles pourraient être utilisées pour vous tromper.

• « Je vous appelle au sujet d’un achat préautorisé. »



• « Le service d’expédition de notre entreprise a connu des retards. Nous devons confirmer votre commande. »



• « Nous devons malheureusement fermer votre compte. »



• « Avez-vous besoin d’un numéro de commande ou puis-je expédier les produits à votre attention? »



• « Vous recevrez un appel de notre service de contrôle de la qualité. »



• « Je vous appelle pour confirmer des détails sur la livraison/informations sur votre compte. »



• « Notre conversation sera enregistrée à des fins de contrôle de la qualité. »



• « Je ne suis pas autorisé à annuler votre commande ou à fermer votre compte. »



• « Vous avez accepté un abonnement de deux ans avec nous. »



• « Puis-je vous demander quel type de matériel d’impression vous utilisez? »



• « Il semble que nous vous avons émis un paiement en trop. »



• « Je vous appelle pour que vous approuviez la publicité qui figurera dans notre répertoire. »



• « Je devrai vous envoyer une autre facture. »



• « Je ne peux pas annuler votre commande.



• « Nous avons déjà eu une discussion. »



• « Si vous avez des questions, posez-les moi tout de suite. Le personnel du service de l’expédition ne sera pas en mesure d’y répondre lorsqu’il vous téléphonera pour confirmer les détails sur la livraison. »